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一家三口保險理財的投保案例

時間:2017-06-30 12:48:20 來源:招商信諾 瀏覽次數:

摘要:對于一家三口的保險理財,最重要就是做好基本保障,一家之主主要收入來源的家長可以多投保保障類的保險,再投保保險理財產品,而孩子的保險理財產品可以選擇教育金保險,保障未來的教育費用.

現如今,人們的保險觀轉變和理財觀念,不少人除了把錢存入銀行,更愿意的是把錢用作投資理財,越來越多的家庭開始把目光聚焦在如何理財上,保險作為家庭理財規劃的基石,起著保障基本生存、安全需求,轉移人身、財產風險、較少損失的基礎作用;以及通過創新型保險產品的避稅和投資功能達到對資產的保值、增值的目的。

一家三口保險理財的投保案例

一家三口保險理財的投保案例

為了讓大家對保險理財有更深入更清楚的了解,現在小編就通過一個一家三口的保險理財投保案例來為大家介紹吧。

家庭簡介:

何先生:35歲,個體戶經商,年收入30萬元左右。

何太太:32歲,外企公司任職,年收入10萬元左右。

女兒:5歲,幼兒園。

根據上述的家庭簡單的狀況介紹,何先生家庭經濟狀況并不算差,而且除了常規的社保醫保,均無商業保險的補充,這種情況下,建議可以投保一些商業類的保險來補充保障,例如重疾、意外、孩子教育等保險。另外也可以選擇保險理財,由于家庭經濟可觀,所以風險承受能力相對較強,可以先完善家庭風險保障,然后是資產增值和孩子教育金及自己的養老金。簡單的說就是這一類人群的家庭保險理財規劃應該兼顧保障型和理財型的險種。

對于一家之主何先生的投保最重要就是要“舍得”,除了要為自己孩子和妻子投保外,還需要完善自身的保,因為自己才是一家之主,家庭收入來源的支柱,必須要有健康的身體和穩定的收入,這是男人責任的體現,也是男人尊嚴的體現。所以投保時先完善自身的保障。

而女性何太太可以在完善自身保障后,可以適當投保一些理財保險,例如萬能險、投連險、分紅險等。

對于孩子的保險理財可以選擇教育金保險,這樣既有理財儲蓄的作用又可以保障孩子未來教育費用。

綜上所述,保險理財規劃都是根據家庭成員不同需求而進行劃分的,除此以外,小編認為,保險理財投保,還應該結合家庭實際需求,保障為先,財富規劃在后。一份合理的保險理財,能夠有效的提高整個家庭的生活質量。

 

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